作者：Lisa
编辑：Sherry
2025 年 4 月，美国联邦调查局(FBI) 发布了《2024 年加密货币欺诈报告》。该报告基于 FBI 网络犯罪举报中心(IC3) 在 2024 年收集的数据，分析了加密货币相关投诉的数量、损失规模、受害者画像、犯罪类型及资产追回进展等内容。本文将对报告的核心内容进行解读，帮助读者快速掌握趋势变化，提升对复杂网络安全威胁的认知与防范能力。
关键点一：2024 年投诉数据
1. 总体情况
2024 年，IC3 共收到 859,532 起投诉，导致实际损失 166 亿美元，较 2023 年增长 33%。其中 256,256 起投诉涉及实际资金损失，平均每起事件导致损失约 19,372 美元。约 83% 的损失由网络诈骗造成。
2. 加密货币相关情况
加密货币相关投诉达 149,686 起，造成 93 亿美元损失，损失金额同比增长 66%。受害者中，60 岁以上群体占比最高。
3. 60 岁以上群体
这一群体提交了 147,127 起投诉，报告损失 48.85 亿美元。投诉量同比增长 46%，损失额同比增长 43%。其中 7,500 人报告损失超过 10 万美元，平均损失高达 8.3 万美元。
关键点二：受害群体分析
1. 总体年龄分布
20 岁以下：17,993 起投诉，损失 2,250 万美元。
20-29 岁：71,399 起投诉，损失 5.401 亿美元。
30-39 岁：108,899 起投诉，损失 14 亿美元。
40-49 岁：112,755 起投诉，损失 22 亿美元。
50-59 岁：84,540 起投诉，损失 25 亿美元。
60 岁以上：147,127 起投诉，损失 48 亿美元。
2. 加密货币受害群体
在加密货币投资诈骗中，60 岁以上的群体投诉量最多（8,043 起），损失金额达 16 亿美元，远超其他年龄段。60 岁以上的群体因防骗意识不足，以及对加密货币 ATM 等新型支付方式不熟悉，成为诈骗者的重点攻击目标（2,674 起，损失金额 107,206,251 美元），也是敲诈勒索/性敲诈勒索中投诉最多的群体（20,445 起，损失金额 724,288,735 美元）。
关键点三：犯罪类型分析
1. 从投诉数量来看
网络钓鱼/电子欺骗：193,407 起。
勒索：86,415 起。
个人数据泄露：64,882 起。
拒付/交易失败类诈骗：49,572 起。
投资诈骗：47,919 起。
2. 从损失金额来看
投资诈骗：65.7 亿美元。
商业邮件诈骗(BEC)：27.7 亿美元。
技术支持诈骗：14.6 亿美元。
个人数据泄露：14.5 亿美元。
拒付/交易失败类诈骗：7.85 亿美元。
3. 加密货币相关犯罪
投诉最多：敲诈勒索（47,054 起）、投资诈骗（41,557 起）。
损失最大：投资诈骗（58 亿美元）、个人数据泄露（11 亿美元）。
4.60 岁以上群体遭遇的主要诈骗类型
投诉数量最多的诈骗类型：网络钓鱼、技术支持、勒索、个人数据泄露、投资诈骗。
损失最多的诈骗类型：投资诈骗、技术支持、情感诈骗、商业邮件诈骗(BEC)、个人数据泄露。
关键点四：网络诈骗与资产追回
1. 网络诈骗整体情况
2024 年，IC3 收到 333,981 起网络诈骗投诉，造成 137 亿美元损失，占全年总损失的 83%。主要交易方式包括加密货币、电汇、信用卡支付等。
2. 典型诈骗手法
呼叫中心诈骗：53,369 起，损失 19 亿美元。
紧急诈骗（冒充亲属求助）：357 起，损失 270 万美元。
收费公路诈骗（短信钓鱼）：59,271 起，损失 12.9 万美元。
黄金快递诈骗：525 起，损失 2.19 亿美元。
3. 网络威胁
263,455 起网络威胁相关投诉造成 15.71 亿美元损失。主要勒索软件变种包括 Akira、LockBit、RansomHub、FOG、PLAY。
4. 资产追回成果
FFKC 团队共处理 3,020 起冻结请求，冻结资金 5.6 亿美元，追回成功率为 66%。
“升级行动”(Operation Level Up) 成功通知 4,323 名加密诈骗受害者，帮助挽回约 2.85 亿美元潜在损失。
与印度执法部门合作，打击呼叫中心诈骗，逮捕 215 人，同比增加 700%。
在金融欺诈项目中，成功冻结并追回多笔大额资金。
关键点五：防范加密货币诈骗
针对加密诈骗高发的现状，FBI 提出了以下防范建议：
提高警惕，避免高回报诱惑：高收益、零风险的投资往往是骗局。
核实交易平台的合法性：使用正规、受监管的交易所，避免在社交媒体广告中点击不明链接。
避免向陌生人转账：不轻信网上认识的“投资导师”或“朋友”。
警惕加密货币 ATM 交易：骗子往往要求受害者通过 ATM 进行支付，务必提高警惕。
使用双因素认证(2FA)：增强账户安全性，防止黑客入侵。
总结
FBI 发布的《2024 年加密货币欺诈报告》揭示了当前加密资产环境下网络犯罪的新趋势：加密货币相关案件大幅增加，60 岁以上的老年群体成为主要受害者；诈骗手法高度专业化和国际化，同时，加密货币已成为犯罪分子洗钱和转移资金的首选工具。
尽管资产追回和跨国执法合作已取得一定进展，但从整体损失规模与增长趋势来看，普通用户仍需保持高度警惕，切实提升安全防范意识，避免陷入各类诈骗陷阱。对于政府及金融机构而言，持续加强国际协作、监管执法与资金流向追踪，将是遏制网络犯罪、提升打击效率的关键举措。